Cartera de Inversión |
Una cartera de inversiones es un grupo de activos que pertenecen a un inversionista, persona física o jurídica.
Estos activos pueden ser acciones, fondos, bonos, obligaciones, las solicitudes de bienes raíces, entre otros.
El portafolio permite la diversificación de los activos y riesgos, llevando a una mayor tranquilidad a los inversores y la volatilidad de los activos.
La Gestión de las Inversiones ha construido una clara relación entre riesgo y rendimiento. El retorno esperado por el inversor está relacionado con el riesgo de que desea ejecutar. Esta actitud depende de su perfil de riesgo, si es adverso al riesgo elegirá una cartera con menor riesgo, menor retorno pronto, si es propenso al riesgo en este caso optar por una cartera de mayor riesgo, mayor retorno pronto.
La reducción en el riesgo de una cartera puede lograrse mediante la diversificación, que reduce el riesgo solamente, pero no puede reducir el riesgo del mercado. Por lo tanto, es importante conocer el sentido de que cada título podría tener en la cartera. Para determinar su contribución al riesgo de una cartera diversificada, es necesario medir su riesgo de mercado que implica la evaluación de su sensilibidad a las fluctuaciones del mercado. Para ello se utiliza la versión beta de índice.
Hay una serie de canales donde se puede montar una cartera de inversiones, tales como bancos, casas de bolsa y sociedades de gestión.
Actualmente este mercado es muy especializado, lo que lleva a la creación de profesionales altamente cualificados para ayudar a los inversores, a través de empresas especializadas conocidas como las oficinas de la familia, es para estos profesionales para administrar la cartera de inversiones a fin de obtener el mayor rendimiento para un cierto nivel de riesgo.
La oficina de la familia permite a los inversores que tienen mayor control sobre su riesgo de inversión y una idea más clara y precisa la forma en que se distribuyen las inversiones.
Otra característica de estos profesionales es la necesidad de una certificación apropiada, tales como los exigidos por el Código de asesor y educar a los clientes.
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