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Asesores independientes en el Reino Unido. El concepto de asesor financiero independiente o IFA nació bajo las reglas de la polarización del Reino Unido. Para ser independiente de cualquier compañía de seguros u otro interés de terceros permite la recomendación de los productos procedentes de cualquier fuente. Los no independientes (conocidos como agentes "vinculados"), sólo pueden recomendar los productos autorizados por su empresa. Los conflictos de intereses pueden surgir cuando la remuneración está relacionada con el producto recomendado. Desde el 1 de diciembre de 2004 la Autoridad de Servicios Financieros (FSA) ha introducido una nueva clasificación de asesores vinculados múltiples que pueden ofrecer productos de más de una entidad.

Asesores Financieros en Estados Unidos. La NASD regula y supervisa las actividades de más de 5.050 firmas de corretaje, aproximadamente 172.050 sucursales y más de 663.050 títulos registrados. Un asesor financiero o corredor de bolsa debe tener una licencia para proporcionar cualquier consulta o recomendación sobre la inversión en valores. Las Licencias necesarias para asesorar en la compra/venta las acciones son la: Serie 7 (Examen General de Valores), Serie 63 (examen de Estado de Valores), y de la Serie 65, 66, RIA Registro de Asesores de Inversiones y en Derecho. Por lo tanto, cualquiera puede llamarse a sí mismos un planificador financiero (aunque hay que procurar no confundir con un Planificador Financiero Certificado), pero si se requieren licencias NASD para proporcionar asesoramiento en inversiones en valores. Cualquier persona en el negocio de proporcionar asesoramiento financiero puede llamarse a sí mismos un asesor financiero. Actualmente no hay ninguna regulación sobre el uso de este título. Para ser llamado un asesor financiero y cobrar una cpmisión, hay que pasar la prueba de la serie de FINRA 65-La Ley Uniforme de Asesor de Inversiones. Un individuo que afirma ser un "Registered Investment Advisor" (RIA) o "Asesor de Inversiones Registrado" (IAR) debe pasar la Serie 7 y el NASD Serie FINRA de 65 Series 66 examen.

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